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起底24家银行薪酬:平安、招行等人均创利提升却降薪

2023-04-22 02:32:24 1838

摘要:日前,多家银行披露向员工“反向讨薪”细节,金融业薪酬的话题再次引发公众关注。今年以来,“金融降薪”的趋势让银行“金饭碗”的固有印象被逐渐打破。去年“银行打工人”薪资真的下降了吗?银行高管薪酬又如何变动?银行员工的人均赚钱能力如何?截至目前,...

日前,多家银行披露向员工“反向讨薪”细节,金融业薪酬的话题再次引发公众关注。今年以来,“金融降薪”的趋势让银行“金饭碗”的固有印象被逐渐打破。去年“银行打工人”薪资真的下降了吗?银行高管薪酬又如何变动?银行员工的人均赚钱能力如何?

截至目前,24家上市银行在年报中披露了薪酬相关数据。南都大数据研究院梳理发现,24家纳入对比的银行中,2022年降薪的银行比2021年多了5家,平安银行是唯一一家连续两年降薪的银行;但多家银行高管的薪酬却大幅下行,中信银行高管薪酬腰斩。从人均创收、人均创利数据来看,在24家银行中,平安银行、招商银行、光大银行和重庆农商行人均创利均有增长,薪酬却都下降了。

平安银行已连续两年降薪

中信银行人均年薪超60万

“银行打工人”2022年真的降薪了吗?从整体趋势来看,降薪的银行确实变多了。在24家已公布薪酬数据的上市银行中,2021年下调了年度人均薪酬的银行只有2家,而2022年有7家银行出现了降薪,尽管降薪并未成为主流,但从薪酬涨幅来看,2022年相比2021年,涨幅有明显收缩。2021年薪酬涨幅超过10%的银行有14家,而2022年只有1家。

具体来看,6家国有大行的员工人均薪酬水平保持相对稳健水平,出现了稳定上涨的走势;在股份行中,有平安、招商、光大和民生银行四家出现了降薪。其中,平安银行是7家银行降薪中幅度最大的,达到了7.36%,同时,值得注意的是,平安银行已经连续两年降薪,2021年平安银行降薪幅度为3.32%。2021-2022年涨薪的银行中,涨幅最高的分别是江阴银行,在2021年的人均薪酬涨幅高达29.8%,2022年涨幅最高的则是瑞丰银行。

对此,资深产业经济研究人士王剑辉在接受媒体采访时表示,从数据来看,银行业员工的薪酬基本上保持一个稳定的状态,已基本没有太大的波动,不会存在大涨大跌的情况。

那么,银行员工年薪到底有多高呢?整体来看,“银行打工人”的年薪在30-40万元之间的最多,四成银行都是这个薪酬水平,其中包括了中国银行、工商银行、建设银行、邮储银行。中信银行年薪最高,平均达到了63.4万元,其次是招行、浙商银行,都超过了58万元。

需要说明的是,本次人均薪酬根据东方财富Choice统计数据口径,员工人均薪酬=(支付给职工以及为职工支付的现金+期末应付职工薪酬-期初应付职工薪酬)/((期初员工人数+期末员工人数)/2),该项统计方法能够平滑薪酬总包和人员波动诸多因素,较为获得行业公允。据了解,这一数据不仅包括工资、奖金、补贴等可见现金收入,也囊括了社保、公积金、教育培训经费等福利,故而略高于员工实际工资水平。

4家股份行高管降薪三成以上

中信银行高管薪酬腰斩

相较于职工相对稳定的人均薪酬水平,银行高管受“降薪潮”影响较为明显,其薪酬总额开始出现下行趋势。

梳理发现,2022年共有民生银行、光大银行、浙商银行、中信银行4家股份制银行管理层薪酬总额下降幅度大于30%。2022年四家银行管理层薪酬总额分别为3897.34万元、1918.80万元、1239.42万元、2942.08万元,分别同比2021年降低34.46%、34.68%、47.49%、50.15%。

中信银行高管薪酬出现了腰斩,根据披露该行去年唯一一位薪酬超过200万元的高管为202.70万元,其他高管薪酬均在150万元至200万元之间。民生银行、平安银行等股份制银行管理层的薪酬也出现了较大幅度的下降。数据显示,2022年,民生银行董事长高迎欣薪酬为389.08万元,较上年的633.12万元下降了246.8万元;行长郑万春薪酬为346.5万元,较去年下降了221.69万元。平安银行行长以及四位副行长2022年薪酬也均较同期下降了200万元以上。值得注意的是,在已经披露数据的银行中,6家国有大行的高管薪酬水平相对较低,均未超过100万元,在86万元左右,差距较小。

据了解,2022年8月,财政部针对国有金融企业发布了“限薪令”,要求金融企业高级管理人员及对风险有直接或重要影响岗位的员工,基本薪酬一般不高于薪酬总额的35%,根据其所负责业务收益和风险分期考核情况进行绩效薪酬延期支付,绩效薪酬的40%以上应当采取延期支付方式,延期支付期限一般不少于3年。

对此,盘古智库高级研究员江翰分析称,监管层已经关注到了银行等金融机构之前的相对高收入,开始逐渐限制不合理的过高收入。银行业一直是我国高收入行业之一,在金融危机和股市暴跌等极端情况下,银行公司的高管和利润一般不会受到太大的影响,而且由于银行所承担的风险比较低,因此其高管的薪酬水平相对较高。但是监管层在近年来已经开始逐渐限制不合理的过高收入,控制银行业高管的薪酬水平,让银行高管的薪酬更合理。

浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林则表示:“银行高管降薪是因为银行当前更需要基层员工来拓展经营、来获客。”他进一步指出,当前银行的压力很大,主要的问题是客流减少,一方面利率很低,导致存款进不来,另一方面信贷需求已经到达了一个很难再有突破的水平,又面临信贷结构优化的压力,当前要摆脱对按揭的依赖。所以银行再次重视基层队伍建设,将高管的薪酬平摊给基层。未来银行还需要更加扁平化,以响应市场的变化。

平安银行人均创收最高

民生银行人均创收连续两年下降

不难发现,银行高管降薪,政策因素和响应国家号召是一大原因,从去年中开始,降薪相关的金融政策和消息就持续发布,引起行业高度关注。还有一个重要原因就是银行目前的经营状态。除了营收净利润这样的数据外,银行的人均创收、人均创利两项数据也是一个观察视角。

那么已披露数据的24家银行员工的人均赚钱能力如何?从人均创收来看,2022年人均创收出现负增长的银行是2021年的3倍还多,达到了16家。

多数银行的人均创收金额在200万元-300万元之间,有11家银行,其中就包含了中国银行、交通银行、建设银行、工商银行四家国有大行,邮储银行和农业银行的人均创收更低。值得注意的是,平安银行人均创收最高,高达406.94万元,而民生银行人均创收连续两年下降,2021年更是下降了18.81%,不过,民生银行的人均薪酬降幅只有0.9%。

从人均创利来看,有18家银行都录得了正向增长的数据,瑞丰银行、中信银行、平安银行和邮储银行人均创利增幅在10%-20%之间,江阴银行、张家港行、常熟银行和无锡银行人均创利增幅更是超过了20%。

不过,并不是人均赚钱能力提升了,人均薪酬就提升了。以人均创利为参考依据,南都大数据研究院梳理发现,在24家银行中,平安银行、招商银行、光大银行和重庆农商行人均创利均有增长,薪酬却都下降了。比如平安银行2022年人均创收增幅达15.19%,但人均薪酬却下调了7.36%;招商银行2022年人均创利增幅达到了5.58%,人均薪酬却下降了2.46%;重庆农商行2022年人均创利增长了5.63%,人均薪酬也下降了6.36%。

出品:南都大数据研究院 数字金融研究中心

数据采集、分析:研究员 熊润淼、谢小清

设计:何欣

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